بانكوك، 15 سبتمبر 2025 - عقد بنك تايلاند (BOT) اليوم اجتماعًا عاجلاً مع البنوك التجارية ومركز عمليات مكافحة الاحتيال الإلكتروني (AOC) لمعالجة الأزمة المتفاقمة المتعلقة بتجميد الحسابات المصرفية، والتي يُزعم ارتباطها بحملة وطنية لمكافحة الاحتيال المالي عبر الإنترنت. وهدف الاجتماع، الذي عُقد بعد ظهر يوم الاثنين، إلى تحسين إجراءات تعليق الحسابات وإلغاء تجميدها للحد من الاضطرابات التي قد يتعرض لها العملاء الأبرياء، مع الحفاظ على إجراءات صارمة ضد المحتالين.
لقد قمنا أولاً بتغطية هذه القصة بتحليل معمق أمس هنا في صحيفة باتايا نيوز. نقترح عليك قراءة هذا أولاً لفهم الوضع بشكل أفضل.
شهدت تايلاند ارتفاعًا حادًا في الأنشطة الاحتيالية، حيث بلغت الخسائر 6 مليارات بات (حوالي 170 مليون دولار أمريكي) في الربع الثاني من عام 2 وحده، مدفوعةً بعمليات احتيال تتضمن التصيد الاحتيالي والاستثمارات الوهمية وعمليات مراكز الاتصال. وفي إطار الجهود المكثفة، تم تعليق أكثر من مليون حساب مصرفي (مع بعض التقارير التي تشير إلى ما يصل إلى 2025 ملايين) مؤقتًا منذ يوليو، مع تأكيد 1 ألف حساب على أنها "حسابات وهمية" تُستخدم لغسل الأموال غير المشروعة. ومع ذلك، فقد أدت هذه الحملة الواسعة، عن غير قصد، إلى تجميد مئات الآلاف، إن لم يكن الملايين، من حسابات المستخدمين الشرعيين، بما في ذلك الشركات الصغيرة وبائعي الإنترنت، مما أثار غضبًا شعبيًا واضطرابات اقتصادية.
جُمِّدت بعض الحسابات، وخاصةً حسابات المغتربين الأجانب، لأسابيع، رغم تأكيد أصحابها تقديمهم وثائق وإثباتات كافية على عدم صلتهم بالمحتالين، وأن معلومات حساباتهم صحيحة، وتأشيراتهم سارية، وتسجيلهم المُحدَّث لشرائح الهاتف المحمول وفقًا لسياسات البنك. وقد أدى ذلك إلى تجميد أموال العديد من الأجانب ونفقاتهم بالكامل، مما أدى إلى مشاكل في الإيجار والطعام وغيرها من احتياجات الحياة الأساسية، رغم ادعاء بعض مسؤولي البنك أن الأموال المشتبه في ارتباطها بعمليات احتيال هي فقط التي جُمِّدت.
وأبدى أصحاب الحسابات على وسائل التواصل الاجتماعي معارضتهم الشديدة لهذا الرأي، مع وجود عشرات القصص التي تتحدث عن إغلاق الحسابات بالكامل، وزعمت البنوك أنها لا تستطيع فعل أي شيء واضطرت إلى الانتظار لأسابيع حتى يقوم المكتب المركزي بمراجعة الأموال وإطلاقها.
ركزت مناقشات اليوم، بقيادة داروني سايجو، مساعد محافظ بنك بوتان، على تبسيط عملية تعليق الحسابات وتسريع استعادة الحسابات الشرعية الموثقة. وجاء الاجتماع عقب محادثات نهاية الأسبوع مع قسم مكافحة جرائم التكنولوجيا (TCSD) ومكتب التحقيقات في جرائم الإنترنت (CCIB)، حيث أقرّ المعنيون بضرورة تحديث الإجراءات لتحقيق التوازن بين الأمن وراحة المستخدم. وصرح سايجو قائلاً: "نحن ملتزمون بحماية المستهلكين مع ضمان أمن النظام المالي"، واعدًا بتسريع عمليات مراجعة الحسابات المجمدة، مع السعي لتحقيق ذلك في غضون أربع ساعات عمل من الحصول على الوثائق والتحقق اللازمين.
تتوافق إجراءات بنك تايلاند المركزي، بما في ذلك المصادقة البيومترية للمعاملات عالية القيمة، وتحديد حد أقصى للتحويلات اليومية بقيمة 50,000 بات لبعض الأطراف، والذي طُرح في أغسطس، مع المعايير العالمية لمكافحة غسل الأموال. ومع ذلك، يُجادل المنتقدون بأن هذه القواعد قد أعاقت التجارة الإلكترونية والسياحة، حيث واجه بعض أصحاب الحسابات الأبرياء تأخيرات لأيام أو حتى أسابيع. وقد أفاد الخط الساخن "غرفة العمليات" التابع لوزارة الاقتصاد الرقمي والمجتمع، والذي أُطلق لمعالجة الشكاوى، بتلقي ما بين 600 و700 مكالمة في صباح يوم 14 سبتمبر، واعدًا بحل الحالات المُثبتة "في غضون دقائق".
تعهدت البنوك باتخاذ إجراءات عاجلة لمراجعة الحسابات المجمدة، ومن المتوقع أن يصدر بنك تونس إرشادات أوضح لمنع التصنيف الخاطئ للحسابات الشرعية. وأكد المسؤولون استمرار الجهود للتخفيف من آثار الأزمة. يتم تشجيع الجمهور على الاتصال بالخطوط الساخنة لـ DES أو مراقبة تحديثات BOT للحصول على المزيد من التطورات مثل الخط الساخن وغرفة الحرب هنا.
تشير صحيفة باتايا نيوز إلى أن العديد من حالات تجميد حسابات العملاء الأجانب لا تتعلق بعمليات احتيال أو حسابات وهمية، بل ترتبط بمعايير "اعرف عميلك" (KYC) المتعلقة بصلاحية تأشيرات الحسابات المصرفية، وتحديث تسجيل شريحة الهاتف، وعنوان صحيح، ومعلومات الملف. مع ذلك، شدد بنك تايلاند على ضرورة حل هذه الحالات في أسرع وقت ممكن دون تأخير، بمجرد تقديم العميل للمعلومات المطلوبة، ويمكن للعملاء المعنيين التواصل مع غرفة العمليات للحصول على المساعدة.
تم تقديم الإعلانات مجانًا بواسطة صحيفة باتايا نيوز نظرًا لكونها قضية مستمرة ومهمة.
للحصول على النسخة الأصلية من هذه المقالة، يرجى زيارة أخبار باتايا.
