نفذ بنك بانكوك، أكبر بنك تجاري في تايلاند ومؤسسة مالية رائدة في جنوب شرق آسيا، لوائح أكثر صرامة لبعض الأجانب الذين يسعون إلى فتح أو الاحتفاظ بحسابات مصرفية، اعتبارًا من يناير 2025. وقد أثر هذا التحول في السياسة، الذي يهدف إلى مكافحة الاحتيال المالي، على السياح والمغتربين الذين لا يحملون تأشيرات طويلة الأجل، حيث زُعم أن بعض الأشخاص أبلغوا عن تجميد حساباتهم وتقييد وصولهم إلى الخدمات المصرفية.
اعتبارًا من يناير 2025، توقف بنك بانكوك رسميًا عن السماح للسياح الأجانب، بغض النظر عن جنسيتهم، بفتح حسابات بنكية جديدة بموجب تأشيرات سياحية. ويشمل ذلك حاملي تأشيرة وجهة تايلاند (DTV)، التي تسمح بالإقامة لمدة تصل إلى 180 يومًا ولكنها تصنف على أنها تأشيرة سياحية. يقتصر فتح الحسابات المصرفية على الأجانب الذين يحملون تأشيرات طويلة الأجل لغير المهاجرين - كالتي تُمنح للعمل أو الدراسة أو لأسباب عائلية - أو تأشيرات تقاعدية. وتمتد هذه الإجراءات أيضًا لتشمل طلبات الحصول على بطاقات الائتمان والخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، مما يعكس جهدًا أوسع لتعزيز الرقابة المالية.
أوضح متحدث باسم بنك بانكوك أن هذه القيود جزء من معايير تنظيمية داخلية مُحسّنة للحد من المخاطر المرتبطة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب والاحتيال. وأضاف البنك أن هذه التغييرات تتماشى مع جهود تايلاند الأوسع للحد من الجرائم المالية، لا سيما بعد اكتشاف أنشطة غير قانونية تتعلق بحسابات أجنبية تُستخدم في مراكز اتصال احتيالية أجنبية.
أثرت هذه السياسة أيضًا على الحسابات الحالية للأجانب الذين لا يحملون تأشيرات طويلة الأجل. وبدءًا من 25 مايو 2025 تقريبًا، أفادت التقارير أن بنك بانكوك بدأ بتجميد الحسابات وحظر البطاقات المصرفية، مستهدفًا بشكل خاص المواطنين الروس الذين لا يستوفون معايير الأهلية الجديدة، وفقًا لتقارير نُشرت على الإنترنت من مستخدمي مواقع التواصل الاجتماعي. ووفقًا لمؤسسة مساعدة مجتمع بانكوك، نُصح العملاء المتأثرون بالتواصل مع البنك للتحقق من حالة حساباتهم. في بعض الحالات، يُطلب من العملاء زيارة فرع البنك شخصيًا لحل المشكلات، والتي قد تتضمن تقديم بيانات بيومترية، مثل مسح الوجه، للامتثال لبروتوكولات الأمان المُحدثة، إلى جانب تقديم إثبات على صلاحية تأشيرة الدخول.
أشار متحدث باسم بنك بانكوك إلى أن تجميد الحساب لا يعني بالضرورة إغلاقه. بل قد يُطلب من العملاء زيارة أحد فروع البنك لمعالجة مسائل الامتثال، مع أن التفاصيل الدقيقة لعملية الحل لا تزال محدودة.
قال ممثلو البنك في بانكوك إن البنك لن يغلق جميع الحسابات الأجنبية على الرغم من بعض الشائعات غير الصحيحة عبر الإنترنت، وأن أي شخص لديه تأشيرة طويلة الأجل المناسبة لن يواجه أي مشاكل.
يأتي تشديد اللوائح في أعقاب حوادث حديثة سلّطت الضوء على الاحتيال المالي في تايلاند. في 21 مايو/أيار 2025، ألقت السلطات التايلاندية القبض على أربعة موظفين في بنك لم يُكشف عن اسمه في باتايا، بزعم تسهيلهم فتح حسابات لأجانب يحملون تأشيرات سياحية، والتي يُزعم استخدامها لغسل الأموال لصالح عصابات إجرامية صينية.
علاوة على ذلك، قدمت تايلاند قواعد جديدة لهوية بطاقة الهاتف المحمول وتدابير أمنية أخرى لمكافحة الجرائم المالية، مما ساهم في تشديد الرقابة من جانب القطاع المصرفي على الحسابات الأجنبية.
خلقت هذه التغييرات في السياسات تحدياتٍ للسياح والزوار قصيري الأمد الذين كانوا يعتمدون سابقًا على بنك بانكوك للحصول على الخدمات المالية المحلية. وقد تبنى البنك، الذي كان يُعرف سابقًا بسهولة وصوله إلى الأجانب، بمن فيهم المقيمون لفترات قصيرة، نهجًا أكثر تقييدًا. كما نُصح العملاء الأجانب في بنوك تايلاندية أخرى، مثل بنك كاسيكورن، وبنك سيام التجاري، وبنك كرونغتاي، بالتحقق من حالة حساباتهم، إذ قد تُطبق إجراءات مماثلة على مستوى القطاع بأكمله.
بالنسبة للمغتربين الحاصلين على تأشيرات طويلة الأجل، مثل تصاريح التقاعد لغير المهاجرين "O" التي تتطلب إيداعًا أدنى قدره 800,000 بات تايلاندي، أو تأشيرات الدراسة الرسمية، لا يزال فتح الحسابات ممكنًا، ولكن قد يتطلب وثائق وتحققًا إضافيًا. كما أن تأشيرات العمل القانونية وحاملي تصاريح العمل غير متأثرين بأي قيود جديدة.
لم يُصدر بنك بانكوك بيانًا عامًا شاملًا يُفصّل النطاق الكامل للحملة، لكنّ ممثليه أكّدوا أن هذه السياسة تُطبّق بشكل موحّد على جميع السياح، بغض النظر عن جنسياتهم، وسيُقيّم الحسابات بناءً على المخاطر المحتملة من خلال عملية لم يُعلن عنها. ويحثّ البنك العملاء المتضررين على التواصل مباشرةً مع فروعه لمعالجة مشاكل حساباتهم. ومع ذلك، إذا لم يتلق العميل رسالة نصية قصيرة أو تنبيهًا من البنك، فلن يتأثر في هذا الوقت ولن يحتاج إلا إلى زيارة الفرع شخصيًا إذا واجه مشكلة مع خدماته أو تلقى رسالة على رقم هاتفه المسجل.
تعكس حملة بنك بانكوك على الحسابات الأجنبية استجابةً استراتيجيةً لتزايد الاحتيال المالي والضغوط التنظيمية في تايلاند. ويهدف البنك، من خلال تقييد وصول السياح والزوار قصيري الأمد إلى حساباتهم، إلى حماية عملياته والامتثال للمبادرات الوطنية لمكافحة الاحتيال.
هذه قصة قيد التطوير، ومع توضيح أو شرح التفاصيل بشكل أكبر قد يتم تحديثها، حسبما ذكرت صحيفة باتايا نيوز.
بالصور: شاطئ جومتين السياحي الشهير في باتايا، حيث قد يجد السائحون أن فتح حساب مصرفي لم يعد بهذه البساطة كما كان من قبل.
للحصول على النسخة الأصلية من هذه المقالة، يرجى زيارة منصتنا الرئيسية، أخبار باتايا، جزء من شبكة TPN Media.
